> ## Content Index
> Fetch the complete content index at: https://admin.kod.ru/llms.txt
> Use this file to discover other available public pages before exploring further.

# ЦБ расширил список признаков подозрительных операций
- URL: https://admin.kod.ru/cbr-priznaki-moshennikov/
- Published: 2025-12-28T09:15:57.000Z
- Updated: 2026-02-19T07:47:20.000Z
- Description: Рассказываем, что будет попадать под подозрение банков.
- Author: Макс Варламов
- Tags: Новости

Банк России утвердил масштабное расширение перечня критериев, по которым банки обязаны выявлять и приостанавливать подозрительные операции, [пишут](https://ria.ru/20251228/tsb-2065139600.html?ref=admin.kod.ru) «РИА Новости».

**Что попадает под подозрение:**

- Переводы на сумму от 200 тысяч рублей с последующим перечислением средств третьему лицу в течение суток.
- Смена номера телефона для авторизации менее чем за 48 часов до попытки перевода.
- Использование нетипичного ПО или провайдера при входе в онлайн-банк.
- Попытка внесения наличных на счёт человека с использованием цифровой карты через банкомат.
- Совпадение информации о получателе цифрового рубля с данными, указанными в реестре переводов без согласия клиента.

Если операция совпадёт хотя бы с одним критерием, банк сможет приостановить платёж на срок до трёх дней, чтобы провести дополнительную проверку и связаться с клиентом. 

Новые критерии, указывающие на потенциальные мошеннические операции, вступят в силу с **1 января 2026 года**.