> ## Content Index > Fetch the complete content index at: https://admin.kod.ru/llms.txt > Use this file to discover other available public pages before exploring further. # Контроль за банковскими переводами россиян усилят. Какие последствия стоит ожидать? - URL: https://admin.kod.ru/cbr-vs-droppers/ - Published: 2024-12-25T12:53:19.000Z - Updated: 2024-12-25T13:30:02.000Z - Description: Банки могут ограничить деятельность россиян-дропов — для этого разрабатывается новая платформа контроля. - Author: Влад Войтенко - Tags: Новости В России разрабатывают платформу, которая позволит централизованно передавать в банковские и кредитные организации данные о подозрительных операциях физлиц. Об инициативе, прорабатываемой Банком России совместно с Росфинмониторингом, банками и экспертами, [рассказал](https://www.rbc.ru/finances/25/12/2024/676a90f29a794720bb4bc2b3?ref=admin.kod.ru) РБК глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Богдан Шабля. ### Что предлагают? В рамках разрабатываемой платформы предлагается передавать данные о так называемых дропперах, которые зачастую предоставляют свои банковские карты для обналичивания денег или проведения других незаконных операций. - Обычно речь о средствах, связанных с криптовалютой и криптовалютными биржами, услугами пиратских ресурсов, онлайн-казино и даже оборотом наркотиков. [ЦБ России выступил против криптовалютной инфраструктуры внутри страныРанее Набиуллина заявляла о поддержке законопроекта, регулирующего использование криптовалют для международных платежей.![](https://kod.ru/icons/logo-maskable-512x512.png)Код ДуроваИгорь Савкин![](https://i.kod.ru/rs:fill/w:1920/q:85/plain/https%3A%2F%2Fkod.ru%2Fcontent%2Fimages%2F2024%2F12%2F-----------_2024-12-22_200316750.png)](https://kod.ru/cb-protiv-crypto-ru?ref=admin.kod.ru) - Поэтому сейчас на проработке находится вопрос централизации данных и соответствующего доведения информации до всех кредитных организациях об открытии такими клиентами счетов сразу во многих банках. - Инициатива может позволить банкам «принимать превентивные меры» в отношении таких физлиц. Это может быть ограничение по открытию карт или использованию некоторых банковских продуктов. > Дропперы, или дропы, — подставные лица, через которых мошенники выводят украденные деньги. Они обещают быстрый заработок за открытие счета в банке или перевод денег третьим лицам. Аферисты используют карты для незаконных действий, а дропперы становятся соучастниками преступлений, — [рассказывал](https://t.me/rkn%5Ftg/1209?ref=admin.kod.ru) в сентябре в своём Telegram-канале Роскомнадзор. Контроль такой деятельности в России уже существует. Соответствующие данные банки получают, а сами кредитные организации имеют собственные системы типа KYC «Знай своего клиента». Однако ЦБ пока может доводить информацию о дропперах лишь до того банка, клиентами которого они являются. ![](https://admin.kod.ru/content/images/2024/12/------1-4.png) Банк России хочет затруднить теневому бизнесу использование банков в нелегальных схемах с участием карт дропов. Решения об ограничениях банки принимают в отношении дропперов постфактум, а инициатива поможет не впускать таких клиентов в банковскую систему. [Код Дурова😆 Многовато ЦБ РФ отчитался о мошеннических операциях в третьем квартале 2024 года. За этот период мошенники украли со счетов россиян 9,3 млрд рублей. Около 40% от этой суммы пришлось на онлайн-банкинг и переводы. При этом банкам удалось предотвратить хищение 4,9 трлн рублей. 💻 Подписаться![](https://telegram.org/img/apple-touch-icon.png)Telegram![](https://cdn4.cdn-telegram.org/file/CQnKzgCyfRNw6FX7XsYP5Y4NqCWOtRnBpylF0tOyAvd5hmW9JJ3fjVh-kwTvOxp_aLfRWg0A8BgmZSbnnavKEdzt_UdBbc4iAcX_t3oDRFCl0ma7yymGyn9B2pdETX4PlCaslKOZrJl0ov5G2CWxGS_Kq6NiYlU_tijdieuT2vOgHDPFyBYHXvTa_VNhOzhWqKk5ZjEB80FEk6-HGdTPR9fXkI8MfJu_gBHAXg7L6nLmwaEsEWlJWcksQ9sPUVwCVkc0eEALJkrWHqLBePyCTbuL-VAwhgyKIaArdV7Ragi9u3ulpWOx4aBxiNqrT04U_nAarjQwgWRVSr33XY3b2A.jpg)](https://t.me/d%5Fcode/21041?ref=admin.kod.ru) ### Как это будет работать? Банковские и кредитные организации, которые будут принимать участие в новой платформе, будут получать информацию из централизованной базы ЦБ, включающей данные о дропперах. Банки будут сами принимать решения на основе этих данных и собственных проверок. Если банки не будут принимать решения, регулятор будет узнавать причины и в случае выявления недоработок будет совершенствовать алгоритмы по выявлению потенциальных дропперов. При этом уже сейчас у ЦБ и банков практически полностью совпадают оценки того, является ли клиент дропом. > Пока вопрос находится в проработке. Сразу, с наскока, его не решить, поскольку речь идёт о людях. И если принимается решение об отнесении конкретного человека к дропам сразу на стадии «входа» в банк, то здесь нет права на ошибку и надо быть совершенно уверенным в правильности этого вывода, — рассказывает Богдан Шабля Господин Шабля подчеркнул необходимость выработки «приемлемой конструкции», которая будет решать задачу, не создавая социальной напряжённости и проблем для добросовестных клиентов банков. Сроки реализации платформы пока не называются. ### Какие последствия ожидать? Те, кто попал в базу, будут иметь право на реабилитацию: если клиент не был злостным нарушителем и «может осознать свою ошибку», допускается возможность не полного запрета банковских услуг, «а некие лимиты» и «социальный минимум», чтобы была возможность получать «определённый набор финансовых услуг». ![](https://admin.kod.ru/content/images/2024/12/------2-1.png) При этом граждане, которые попадут в базу, рискуют попасть под проверки со стороны правоохранительных органов, так как регулятор будет передавать данные о лицах, деятельность которых подпадает под нормы Уголовного кодекса. Банк России передаёт такую информацию и сейчас. > Полиция легко устанавливает дропперов, на чьи имена оформлены карты или счета. Если потерпевший обращается в суд, дропперов могут привлечь к гражданско-правовой ответственности и взыскать похищенные средства. Помимо этого, дропперу может грозить уголовная ответственность за соучастие в преступлении, — заявили в Роскомнадзоре. Крупные банки в комментарии РБК поддержали инициативу. Например, в Сбере считают, что новая платформа могла бы «гарантировать равномерность регуляторного давления, а дроп лишился бы возможности мигрировать из банка в банк». > Фокус должен быть направлен не на конкретных дропперов и дроповодов, а на организаторов этой мошеннической схемы, — считают в Почта Банке. Однако некоторые эксперты относятся к идее скептически, Например, даже сейчас на законодательном уровне «нет четкого механизма исключения из списка ЦБ добросовестных клиентов, которые оказались там по ошибке», заявила советник коллегии адвокатов Pen & Paper Алена Гришкова: > Данный механизм предусмотрен, но он исключает как таковой ведомственный контроль и возможность реальной защиты своих прав добросовестными лицами При этом советник уголовно-правовой практики адвокатского бюро «Соколов, Трусов и партнеры» Мария Бакакина уверена, что инициатива, «вероятно, лишь увеличит количество формальных дропов». Те, кто столкнётся с отказом в обслуживании, будут обращаться к родным и близким или же сами покупать банковские карты.