> ## Content Index
> Fetch the complete content index at: https://admin.kod.ru/llms.txt
> Use this file to discover other available public pages before exploring further.

# ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за операциями клиентов с наличными
- URL: https://admin.kod.ru/control-nalichnye-banki/
- Published: 2026-05-22T08:44:33.000Z
- Updated: 2026-05-22T12:07:45.000Z
- Description: На практике банки часто воспринимают рекомендации как прямое руководство к действию.
- Author: Мария Снегова
- Tags: Новости

Российские банки усилят контроль за операциями клиентов с наличными деньгами. Об этом [сообщает](https://pro.rbc.ru/demo/6a0f10429a79476452fe2b7e?ref=admin.kod.ru) РБК со ссылкой на новые методические рекомендации Центробанка.

Регулятор описал транзакции, которые кредитным организациям следует считать «потенциально рискованными». Чтобы попасть под подозрение, гражданам достаточно соответствовать одному из трёх критериев.

### Критерии риска для физлиц:

- Регулярное внесение крупных сумм с последующим быстрым выводом за рубеж. Например, зачисление от 5 млн рублей за месяц и перевод большей части средств в течение десяти дней.
- Многократное внесение наличных небольшими порциями с последующими высокими тратами. Подозрения вызовут более десяти операций в месяц от 100 000 рублей каждая.
- Значительные объёмы переводов юридическому лицу от гражданина без открытия банковского счёта. Банк может решить, что человек фактически оплачивает обязательства иностранной компании.

### Сомнительные операции бизнеса

Для бизнеса и индивидуальных предпринимателей регулятор тоже выделил ряд сомнительных признаков. К ним относится внесение на счета более 30 млн рублей в месяц от иностранной компании или ИП.

Также банки обратят внимание на зачисления, которые значительно превышают средние обороты за последние три месяца. Ещё один повод для проверки — внезапный переход на активные наличные расчёты после безналичных.

### Как будут действовать банки

Кредитным организациям советуют пересматривать такие критерии не реже одного раза в квартал. Однако при наличии подтверждённых данных о доходах клиента операции не должны автоматически считаться подозрительными.

> «Внимание к наличным усилилось в том числе и в связи с изменениями в налоговом законодательстве, поскольку наличный оборот сложнее проследить, он чаще используется для ухода от налогов, теневой занятости, серых расчётов и вывода средств из банковского контура», — пояснила руководитель дирекции международного сотрудничества РГСУ Динара Янбаева.

Формально эти рекомендации ЦБ не являются обязательными для исполнения. Но на практике банки часто воспринимают их как прямое руководство к действию.

Эксперты ожидают, что «в первое время» участятся отказы в приёме наличных и блокировки счетов. Это продлится до тех пор, пока банки не «обкатают» новые механизмы контроля.