> ## Content Index > Fetch the complete content index at: https://admin.kod.ru/llms.txt > Use this file to discover other available public pages before exploring further. # Приёмная для мошенников: как преступники оставляют отзывы на VC и Banki.ru — расследование Тинькофф - URL: https://admin.kod.ru/rassledovanie-tinkoff-moshenniki-i-otzyvy/ - Published: 2023-04-26T10:00:00.000Z - Updated: 2023-04-26T16:22:31.000Z - Description: Мошенники начали использовать популярные сайты с отзывами о финансовых организациях — VC.ru и Banki.ru. - Author: Т-Банк - Tags: Блоги Тинькофф Защита раскрыла новые манипулятивные схемы мошенников, которые под видом клиентов оставляли жалобы на VC.ru и Banki.ru, чтобы обмануть сотрудников банка и украсть деньги клиентов. Банковские мошенники начали использовать в своих схемах популярные сайты с отзывами о финансовых организациях — VC.ru и Banki.ru. С их помощью они пытаются обмануть не только клиентов, но и сам банк, чтобы украсть денежные средства. Новую схему раскрыла Тинькофф Защита. Злоумышленники создают негативные фейковые отзывы в адрес Тинькофф от имени реальных клиентов, либо убеждают самих клиентов оставлять негативные отзывы, чтобы получить доступ к их деньгам. ### VC.ru и Banki.ru как инструмент давления мошенников на банк Клиенты российских банков используют VC.ru, Banki.ru и другие похожие UGC-сайты для написания отзывов на ту или иную проблему. Служба поддержки клиентов Тинькофф в соцсетях постоянно мониторит отзывы на этих сайтах, чтобы оперативно помочь в решении проблемы или ответить на вопросы. Но нередко возможность оставить отзыв на крупном отраслевом ресурсе и ввести в заблуждение посетителей сайта используется недобросовестными клиентами в своих манипулятивных целях. Зная это, мошенники начали использовать VC.ru и Banki.ru также для своих преступных задач. Эта схема начала активно реализовываться в начале весны 2023 года. Сначала мошенники с помощью методов социальной инженерии убеждают клиентов Тинькофф перевести им свои деньги, либо получают доступ к их личному кабинету для самостоятельного проведения операции. Однако такие денежные переводы имеют особые признаки, по которым служба фрод-мониторинга Тинькофф Защиты выявляет их и блокирует — чтобы проверить, все ли в порядке с этой транзакцией. И в итоге — благодаря алгоритмам Тинькофф Защиты злоумышленники не могут получить деньги. > Социальная инженерия — совокупность психологических манипуляций, которые мошенники используют в отношении клиентов банков, чтобы получить доступ к персональным данным, необходимым для проведения операции, либо убеждают клиентов самостоятельно сделать перевод. В данном случае злоумышленники привлекали своих потенциальных жертв через сайты ложных инвестплатформ, на которых предлагали выгодные инструменты для инвестиций с высокой доходностью в короткие сроки. При этом мошеннические страницы копируют сайты реальных брокеров и биржи. «Покупка» акций или криптовалюты оформляется как обыкновенный перевод на карту физлица — и таким образом деньги попадают мошенникам. Чтобы попытаться разблокировать переводы, мошенники начали использовать VC.ru и Banki.ru и публиковать отзывы без проверки личности автора — чтобы информационно повлиять на службы поддержки банков и заставить разблокировать заблокированные операции. При этом риторика у таких постов обычно нарочито скандальная, как во всем известном фильме в духе «Помогите, хулиганы зрения лишают!» Обычно мошенники публикуют посты на VC.ru и Banki.ru от лица самих клиентов, но есть случаи, когда они умудряются убеждать самих клиентов писать отзывы на этих сайтах. Тут они давят на жалость, проявляют агрессию в отношении банка, а также вводят в заблуждение читателей этих порталов. Все для того, чтобы сбить с толку службу безопасности и поддержку банка и убедить её поскорее разблокировать операцию. И в конечном итоге — украсть деньги. ### Мошенник меняет профессию Вот как выглядят поддельные отзывы злоумышленников якобы от лица клиентов. Важный момент — на момент публикации материала на 13:00 26.04.2023 г. этот и другие цитируемые здесь статьи были активны, так как прошли модерацию VC и Banki.ru. Мошенники [используют легенду](https://vc.ru/u/1518325-evgeniy-bulatov/619893-tinkoff-bank-zablokiroval-mne-kartu?ref=admin.kod.ru) с бедной племянницей: ![](https://admin.kod.ru/content/images/2023/04/1-2.png) Мошенники якобы [возвращают долг подруге](https://vc.ru/u/1527379-aleksandr-umilin/621933-tinkoff-vory-obmanshchiki-i-moshenniki?ref=admin.kod.ru): ![](https://admin.kod.ru/content/images/2023/04/2-1.png) Мошенники [«спасают» сестру](https://vc.ru/u/1527927-andrey-egorov/622096-tinkoff-moshenniki?ref=admin.kod.ru): ![](https://admin.kod.ru/content/images/2023/04/3-4.png) Мошенники [жалуются](https://vc.ru/claim/638648-tinkoff-nezakonno-uderzhivaet-dengi-bolshe-2h-nedel?ref=admin.kod.ru) на плохое обслуживание: ![](https://admin.kod.ru/content/images/2023/04/4-3.png) Похожие отзывы мошенники оставляют и на сайте Banki.ru. Мошенники [жалуются](https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10854162/?ref=admin.kod.ru) на заблокированный перевод для «оплаты» лечения: ![](https://admin.kod.ru/content/images/2023/04/5-2.png) Мошенники [жалуются](https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10850874/?ref=admin.kod.ru) на долгое обслуживание: ![](https://admin.kod.ru/content/images/2023/04/6-1.png) Расследование Тинькофф Защиты показало, что мошенники заводили ложные аккаунты, оставляли критические и агрессивные отзывы, а также [писали комментарии](https://vc.ru/u/1527927-andrey-egorov/622096-tinkoff-moshenniki?comment=5592523&from=copylink&type=quick&ref=admin.kod.ru) от тех же аккаунтов под другими своими же постами. Таким образом они повышают активность под постами и привлекают внимание аудитории VC.ru, чтобы создать репутационное давление на банк. В случае, когда отзывы писали под психологическим воздействием мошенников реальные клиенты, схема выглядела так: жертва переводила деньги в адрес мошенников, но банк блокировал операцию и связывался с клиентом. Последний же все равно настаивал на переводе и одновременно писал отзыв, чтобы ускорить процесс разблокировки. Клиенты негодовали и были уверены, что банк лишает их выгоды, которую «пообещали» им мошенники. [Комментарии](https://vc.ru/u/1527927-andrey-egorov/622096-tinkoff-moshenniki?comment=5592523&from=copylink&type=quick&ref=admin.kod.ru) мошенника под постом другого мошенника: ![](https://admin.kod.ru/content/images/2023/04/7-1.png) ### Всё тайное становится явным Для проверки отзывов сотрудники Центра экосистемной безопасности Тинькофф дополнительно связались с реальными клиентами. Они рассказали, что не писали отзывы на этих сайтах, а в тексте описана выдуманная история. Либо понимали, что поверили мошенникам и признавались, что написали отзывы под их воздействием. После этого мошенническая операция отменялась и деньги клиента оставались на счёте. В итоге только с начала года по такой схеме мошенничества сотрудники банка помогли десяткам клиентов спасти миллионы рублей, не поддавшись на давление и провокации. В начале было зафиксировано не менее 15 отзывов, оставленных как самими мошенниками, так и клиентами под их воздействием. Объем заблокированных операций в этих кейсах — более 3 млн рублей. Это лишь первые операции — обычно мошенники, получая первые взносы якобы на инвестиции, убеждают клиентов платить больше и даже брать дополнительные кредиты. Напоминаем простые правила, следование которым спасет вас от банковских мошенников: - Не верьте обещаниям быстрых денег, повышенной доходности или угрозам утечки данных и ваших средств. - Если вам звонят якобы сотрудники банка, Центробанка или правоохранительных органов и других служб — кладите трубку и перезвоните в свой банк по номеру телефона, указанному на банковской карте или на сайте кредитной организации. - Не сообщайте никому вашу платежную информацию, в том числе коды из СМС и пуш-уведомлений, трёхзначный код с обратной стороны карты, кодовое слово и т.п. - Чтобы быть в курсе мошеннических схем обмана, смотрите наш сериал [«Мошенники в огороде»](https://www.youtube.com/playlist?list=PLQ-XJe6nVU5DUBweG-jS7KaGo6127%5FPH1&ref=admin.kod.ru). А о том, что делать, чтобы не стать их жертвой, читайте в [блоге Тинькофф](https://www.tinkoff.ru/blog/articles/?ref=admin.kod.ru#q6).