Sep 23, 2026 • 12:13

Росфинмониторинг предложил новое правило для блокировки счетов

Sep 23, 2026 • 12:13

Данная страница содержит «вставки» с других сайтов, скрипты которых могут собирать ваши личные данные для аналитики и своих внутренних потребностей. Редакция рекомендует использовать браузеры с блокировкой трекеров для просмотра таких страниц. Подробнее →

Росфинмониторинг предложил ввести новое правило для блокировки банковских счетов. Об этой инициативе ведомства пишут «Известия».

Теперь операции смогут приостанавливать при частичном совпадении данных клиента с информацией о замороженных лицах. Соответствующие поправки к закону «О противодействии легализации доходов» уже опубликованы.

По данным издания, на 1 февраля более 800 фигурантов экстремистских перечней имели несколько вариантов написания личных данных. Зачастую злоумышленники намеренно меняют одну букву в фамилии для обхода ограничений.

При выявлении подобных совпадений банк заморозит операции клиента на пять рабочих дней. Об этом решении финансовая организация обязана незамедлительно уведомить Росфинмониторинг. Новые правила коснутся и операций с цифровым рублём.

По мнению экспертов, точные критерии частичного совпадения разработают на основе практических случаев. Чаще всего расхождения связаны с особенностями транслитерации имён и фамилий.

Аналитики прогнозируют, что после внедрения новых критериев число блокировок вырастет не менее чем на 20%. Риск случайных ошибок и неудобств для добросовестного бизнеса серьёзно возрастёт. При этом в банках всё ещё нет механизма для быстрой разморозки средств.